投資の種類は2種類キャピタルゲインとインカムゲイン
もくじ
- キャピタルゲインとインカムゲイン
- キャピタルゲイン投資の具体例
- インカムゲイン投資の具体例
- キャピタルゲインの特徴
- インカムゲインの特徴
- 実際の投資においてどう考えればいいの？
- じゃあどうしたらいいの？
投資の種類は大きく分けると2種類に分けられます
キャピタルゲインとインカムゲイン
キャピタルゲイン（capital gain）
・・・資産価値の上がり下がりの変動差額で儲ける
インカムゲイン（income gain)
・・・保有することで継続的に得られる収入で儲ける
キャピタルゲイン投資の具体例
・株価の安いところで買って高いところで売る
・通貨の安いところで買って高いところで売る
インカムゲイン投資の具体例
・通貨のプラス金利
・株の配当
・銀行の預金利子
キャピタルゲインの特徴
例えば短期間で大きく値上がりするような株を保有していた場合
短期間で大きな利益を得ることができます
逆に思った方向と反対に株価が動いた場合、
大きな損失になる場合もあるということです
これをキャピタルロスといいます
インカムゲインの特徴
持っているだけで利益になるのが
インカムゲインの特徴です
例えば株であれば株式を保有しているだけで、株主に対して還元する配当という利益が得られます
配当は企業の経営方針によって配当を出すのか出さないのか、
いくらぐらい出すのか決定します
株式を保有していても、配当を出さない企業の株式の場合は配当金は出ません
実際の投資においてどう考えればいいの？
キャピタルゲインは不確実な利益と考える！
キャピタルゲイン狙いの投資は
インカムゲイン投資に比べて
大きな利益が狙えます。
株価が10倍になったなんて情報や記事は山ほど出てきますし、
投資家にとっては憧れですね
ただ、株が上がるか下がるかは正直わかりません
わからないというスタンスでいないとひどい目にあいます
10倍に上がるということは10分の1に下がるリスクもあるということです
インカムゲインを狙うなら長期の視点で考える！
キャピタルゲイン狙いより収益性は低くなりますが保有している限り
継続性に配当金や金利などを得られるのが、メリットです
しかし、保有しているだけで利益が得られるということだけに注目して
投資をすると落とし穴があります
株式で高配当を出す企業、通貨で高金利をくれる通貨
どちらも、多くのお金を出さないとみなさんが買ってくれないから
高配当や高金利をつけているという事実です
つまり、高配当や高金利にばかり目を向けていると
株式や通貨そのものの価値が下がっていって、トータルで見ると
配当や金利で得られた利益を値下がり分の含み損が上回ってしまうことがあります
企業や国はその政策や企業方針により配当や金利をゼロにすることもありますから
そうなった場合売却してしまうと損失を確定することになり、売るに売れないという状況になるかもしれません
通貨の場合マイナス金利になることもありえます
じゃあどうしたらいいの？
キャピタルゲインをこつこつ狙うトラリピ
通貨の価格変動する幅にあらかじめ仕掛けを何本も仕込んでおき保有と決済を永遠に繰り返す手法です
10倍の利益を狙えるような投資ではありませんがこつこつとキャピタルゲインを積み上げていってくれます
同じ考え方で日経平均株価でもトラリピを仕掛けることができます
通貨のトラリピと同じように日経平均の上り下がりによって
こつこつキャピタルゲインを積み上げていってくれています
インカムゲインは海外に目を向けると・・・
海外に目を向けると、資産価値自体は右肩上がりに上がっていて、配当金がもらえる株式があります
イギリスの主要株式を指数化したＦＴＳＥ100という銘柄です
2018年8月から保有しているＦＴＳＥ100の1口当たりの配当がこちらです
2018年 8月 5348円
9月 4998円
10月 1082円
11月 2645円
12月 -351円
2019年１月 -321円
2月 4656円
３月 877円
4月 1945円
1口は約20万円で保有すると安全領域かなと思って保有しています
キャピタルゲイン・インカムゲインそれぞれの特徴を理解しながら
自分の性格に合った投資方法を見つけましょう！！
